基金销售

经济术语
基金销售是指为投资人开立基金交易账户,宣传推介基金,办理基金份额发售、申购、赎回及提供基金交易账户信息查询等活动。[1]基金的销售方式主要分为直销和代销两种。[2]销售费用包括基金的申购(认购)费、赎回费和销售服务费。[3]
2013年6月1日,《证券投资基金销售管理办法》正式开始实施。[4]2024年4月19日,证监会制定发布《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》,主要聚焦基金销售环节,进一步规范认申购费率等销售环节费用。[5]

发展历史

2011年6月9日,中国颁布《证券投资基金销售管理办法》。2013年6月1日,《证券投资基金销售管理办法》开始实施。[4]2020年8月,中国证监会发布《公开募集证券投资基金销售机构监督管理办法》及配套规则,自2020年10月1日起施行。主要涉及强化基金销售活动的持牌准入要求等内容,共计12大要点:包括强调不得“饥饿营销”、杜绝“诱导频繁申赎”“尾随佣金”设置上限、首提基金销售机构续展安排等。[1]
2024年4月19日,证监会制定发布《公开募集证券投资基金证券交易费用管理规定》,主要聚焦基金销售环节,进一步规范认申购费率等销售环节费用,推动基金后台运营服务外包试点转常规,进一步降低中小基金公司运营成本。[5]